Nazywam się Damian Pałka, jestem ekspertem finansowym. Finansami interesowałem się, odkąd pamiętam. Studiowałem chemię budowlaną na AGH w Krakowie, ale to nie laboratoria i wzory chemiczne spędzały mi sen z powiek. Ciągnęło mnie do liczb zupełnie innego rodzaju: budżetów, oszczędności, planowania przyszłości.
Jak trafiłem do świata finansów? Damian Pałka, dzień dobry!
W 2015 roku pojawiła się szansa, żeby spróbować swoich sił jako doradca finansowy. Miałem wtedy dwadzieścia kilka lat i zero doświadczenia w branży. Ale miałem coś innego: przekonanie, że to jest dokładnie to, czym chcę się zajmować.
Okazało się, że miałem rację. Już od pierwszych spotkań z klientami wiedziałem, że trafiłem tam, gdzie powinienem być. Każda rozmowa utwierdzała mnie w przekonaniu, że finanse to nie są abstrakcyjne liczby w tabelkach. To realne decyzje, które wpływają na codzienne życie ludzi, na to, jak mieszkają, jak planują przyszłość, jak śpią w nocy.
Poznałem ludzi, od których mogłem się uczyć, zarówno współpracowników, jak i samych klientów. Ci drudzy nauczyli mnie chyba nawet więcej.
I w tym świecie zostałem. Na dobre.
Ponad 2000 rozmów, które nauczyły mnie więcej niż jakiekolwiek studia
Przez ponad dekadę w branży odbyłem ponad 2000 spotkań z klientami. Przeanalizowałem ponad 2000 budżetów domowych i firmowych. Usłyszałem ponad 2000 różnych historii o pieniądzach, planach, obawach i marzeniach.
Te rozmowy dały mi coś, czego nie da żaden podręcznik, czyli doświadczenie i umiejętność rozpoznawania wzorców. Widzę rzeczy, które klientom umykają. Nie dlatego, że są mniej uważni. Po prostu trudno dostrzec luki w swoim planie finansowym, gdy patrzy się na niego od wewnątrz.
Nawet gdy klient przychodzi do mnie z przekonaniem, że ma wszystko poukładane, jest spora szansa, że widziałem już kilka bardzo podobnych sytuacji. I wiem, gdzie mogą pojawić się problemy, o których ten klient jeszcze nie pomyślał. Podobnie z przedsiębiorcami. Gdy ktoś mówi mi, że jego firma jest w pełni zabezpieczona, mogę z dużym prawdopodobieństwem wskazać obszary, w których tak nie jest. Bo przerobiłem już wiele analogicznych przypadków.
W 2021 roku zostałem szkoleniowcem w zakresie ubezpieczeń na życie i zdrowie. Prowadzę szkolenia dla dwóch biur i zespołu ponad 40 doradców. Uczę ich tego, czego sam nauczyłem się w praktyce. Jest więc spora szansa, że Twój obecny doradca finansowy kształcił się na materiałach, które przygotowałem.
W co wierzę, jeśli chodzi o doradztwo finansowe
Mam kilka zasad, od których nie odstępuję.
Po pierwsze – analizuję cały rynek.
Nie jestem przywiązany do jednej firmy ani jednego produktu. Przeglądam dostępne opcje i wybieram te, które faktycznie pasują do sytuacji klienta. Nie te, które najłatwiej sprzedać.
Po drugie – każde rozwiązanie dopasuję indywidualnie.
Nie wierzę w gotowe pakiety. Dwie rodziny o podobnych dochodach mogą potrzebować zupełnie różnych rozwiązań, bo mają inne zobowiązania, inne plany i inną tolerancję ryzyka.
Po trzecie – moja usługa jest bezpłatna dla klienta.
Nie pobieram opłat za analizę, konsultację ani przygotowanie rekomendacji.
Po czwarte – polegam na silnej sieci ekspertów.
Przez lata zbudowałem sieć sprawdzonych specjalistów: prawników, notariuszy, doradców podatkowych, agentów nieruchomości. Dzięki temu nawet w najbardziej skomplikowanych przypadkach jestem w stanie doprowadzić sprawę do końca.
Sprowadza się to do jednego: nie jestem sprzedawcą produktów finansowych. Pomagam podejmować dobre decyzje finansowe. To zasadnicza różnica.
W czym się specjalizuję:
Kredyty hipoteczne
Ubezpieczenie na życie
Ubezpieczenie majątkowe
Pożyczka hipoteczna
Konsolidacja kredytów
Refinansowanie kredytu
Prywatna emerytura
Narzędzia inwestycyjne
Dlaczego zająłem się pośrednictwem finansowym?
Lubię konkretne rezultaty. I w tej pracy widzę je regularnie:
- Młoda para, która dzięki odpowiednio dobranemu kredytowi hipotecznemu przeprowadza się do swojego pierwszego mieszkania.
- Rodzina, która wreszcie ma zabezpieczenie na wypadek sytuacji, o których nikt nie chce myśleć, ale które się zdarzają.
- Klient po czterdziestce, który zaczyna budować plan emerytalny i po raz pierwszy czuje, że ma nad tym kontrolę.
- Przedsiębiorca, który wie, że nawet najgorszy scenariusz nie zrujnuje jego firmy ani rodziny.
To są powody, dla których wstaję rano do pracy. Po ponad dekadzie w branży wciąż czuję satysfakcję, gdy klient dzwoni i mówi, że podjął jedną z lepszych decyzji w życiu. Albo gdy poleca mnie znajomym, bo to oznacza, że zrobiłem swoją robotę tak, jak trzeba.
Duża część moich klientów trafia do mnie właśnie z polecenia. To chyba najlepsza weryfikacja, jaką może przejść doradca finansowy. Nikt nie poleca kogoś, komu sam nie ufa. I nikt nie wraca do kogoś, kto zawiódł przy pierwszej okazji. Fakt, że moi klienci zostają ze mną na lata i przyprowadzają kolejnych, mówi więcej niż jakikolwiek certyfikat na ścianie.
Porozmawiajmy o Twoich finansach
Jeśli szukasz kogoś, kto spojrzy na Twoje finanse z zewnątrz, przeanalizuje Twoją sytuację i zaproponuje konkretne rozwiązania, odezwij się. Pierwsza rozmowa jest niezobowiązująca. Chcę po prostu zrozumieć, gdzie jesteś i dokąd zmierzasz.
